Allt fler svenskar skriver testamente, ofta för att skydda en sambo eller för att styra vem som får vad. Men ett testamente har tydliga gränser, och ett enkelt formfel kan göra hela dokumentet ogiltigt.
Utan testamente fördelas arvet enligt ärvdabalkens regler. Den som vill förstå varför ett testamente kan behövas har nytta av att först känna till hur arvsrätten fungerar, eftersom testamentet bara kan ändra fördelningen inom de ramar som lagen tillåter. Intresset för att skriva testamente har ökat i takt med att fler lever i sambo- och ombildade familjer, där den lagstadgade arvsordningen inte alltid stämmer med hur man vill att det ska bli.
Formkraven avgör om testamentet gäller
Ett testamente måste vara skriftligt och undertecknat av den som skriver det. Två vittnen ska samtidigt vara närvarande när testatorn skriver under eller vidkänner sig sin namnteckning. Vittnena behöver veta att det är ett testamente de bevittnar, men de behöver inte känna till innehållet.
Vittnena får inte vara personer som själva gynnas av testamentet, och inte heller deras make, sambo eller nära släktingar. Ett vanligt misstag är att låta familjemedlemmar bevittna, vilket kan leda till att testamentet ogiltigförklaras om någon klandrar det. Vittnena bör vara myndiga och förstå vad de skriver under.
Vad testamentet kan och inte kan styra
Den största begränsningen är laglotten. Barn, som i lagen kallas bröstarvingar, har alltid rätt till hälften av sitt arv. Den hälften kan inte testamenteras bort om barnet begär sin del. Den som vill att barnet ska få mindre måste alltså räkna med att barnet kan begära jämkning av testamentet för att få ut sin laglott, och det måste i så fall ske inom en viss tid efter att barnet tagit del av testamentet.
Inom resten av kvarlåtenskapen finns stor frihet. Det går att testamentera till en vän, en förening eller en välgörenhetsorganisation, eller att bestämma att ett visst föremål ska gå till en viss person.
Sambor och särkullbarn
Sambor ärver inte varandra enligt lag. För den som vill att sambon ska få ta del av kvarlåtenskapen är ett testamente därför ofta nödvändigt. Även i äktenskap kan ett testamente spela roll, särskilt när det finns särkullbarn. Ett särkullbarn har rätt att få ut sitt arv direkt när föräldern dör, medan gemensamma barn normalt får vänta tills även den efterlevande maken har gått bort.
Föreskrifter om enskild egendom
Testamentet kan också innehålla villkor om att arvet ska vara mottagarens enskilda egendom. Det betyder att arvet inte ska delas vid en framtida bodelning om mottagaren skiljer sig. För många föräldrar är detta en viktig anledning att skriva testamente.
Förvaring och uppdatering
Ett testamente som ingen hittar gör ingen nytta. Originalet bör förvaras säkert, till exempel hos en advokatbyrå, en bank eller i ett brandsäkert skåp hemma, och de närmaste bör veta var det finns. En kopia räcker inte, eftersom det är originalet som ska visas upp vid bouppteckningen.
Livet förändras, och ett testamente som skrevs för tjugo år sedan kan ge oönskade effekter i dag. Ett nytt äktenskap, en separation, nya barn eller barnbarn och en ändrad ekonomi är alla skäl att läsa igenom dokumentet igen. Ett nytt testamente bör tydligt ange att tidigare testamenten upphävs, så att det inte uppstår oklarheter om vilket som gäller. Vid mer komplicerade familjeförhållanden, eller när det finns företag eller fastigheter i dödsboet, kan det vara klokt att låta en jurist granska formuleringarna innan dokumentet skrivs under.
